Вера Гришаева, «МЭЛОН ФЭШН ГРУП»: «Теперь проверка контрагента осуществляется нажатием одной кнопки»

Вера Гришаева, заместитель директора по правовым вопросам, «МЭЛОН ФЭШН ГРУП», и спикер Пятнадцатой конференции «Управление дебиторской задолженностью», рассказала CFO Russia про инструменты автоматизации проверки контрагентов в своей компании, привела примеры блокировок сделок и описала процесс проверки благонадежности котрагента.

Какие современные инструменты автоматизации проверки контрагентов вы внедрили в компании, и как они помогают гарантировать надёжность сделок, особенно в условиях ужесточения требований 115-ФЗ и позиции ФНС?

В компании реализована интеграция с API сервисов «Контур.Фокус» и «Контур.Призма» в систему электронного документооборота. Это позволяет формировать экспресс-отчёты по контрагентам и создавать индивидуальные скоринговые модели для юридических лиц, а также отслеживать необходимые критерии в автоматическом режиме.

С помощью API «Контур.Призма» осуществляется проверка физических лиц на предмет их нахождения в различных реестрах. Необходимость внедрения этих инструментов обусловлена масштабами деятельности: компания взаимодействует с тысячами контрагентов, среди которых и юридические, и физические лица. Ручная проверка каждого контрагента через ИНН и анализ отчётности неэффективна при таких объёмах. Автоматизация позволила упорядочить процесс: теперь проверка осуществляется нажатием одной кнопки.

Как работает механизм автоматической блокировки сделок с неблагонадёжными контрагентами? Можете привести примеры, когда этот инструмент позволил предотвратить финансовые или репутационные риски для бизнеса?

В компании разработан собственный перечень из 32 критериев благонадёжности, из которых 18 являются критическими. Если контрагент не соответствует нашим требованиям благонадежности, система автоматически блокирует попытку сотрудничества с ним. Система электронного согласования информирует инициатора согласования договора о блокировке контрагента и необходимости обращения к юристам для более тщательной проверки.

Юрист получает уведомление о попытке заключения договора с неблагонадёжным контрагентом и проводит углублённую проверку. В случае выявления критичных факторов сотрудничество полностью блокируется – оформление договорных документов становится невозможным.

Если контрагент в зоне риска, но сотрудничество необходимо компании мы пересматриваем модель взаимодействия, например, оплата допускается только после поставки товара или оказания услуг, то есть после подписания акта или УПД (универсальный передаточный документ) и с отсрочкой оплаты.

Как автоматизация процессов проверки способствует соблюдению принципа должной осмотрительности и какие преимущества она даёт с точки зрения взаимодействия с налоговыми органами и минимизации претензий по сделкам?

Автоматизация в 1С обеспечивает формирование цифрового следа проверки каждого контрагента на предмет благонадежности до начала сотрудничества. При поступлении требования от налоговой службы компания может оперативно предоставить отчёт, сформированный на дату заключения договора на основе данных «Контур.Фокус», подтверждающий, что на этапе согласования контрагента была проведена всесторонняя проверка.

Кроме того, при проведении оплат и закрытии документов по контрагенту система осуществляет повторную проверку по установленным критериям. Если с даты заключения договора до момента нового обращения к системе репутация контрагента ухудшилась, система проинформирует о необходимости дополнительной проверки контрагента. Такой подход особенно важен при работе с физическими лицами, которые могут внезапно попасть в негативные списки.

Задать свои вопросы Вере и узнать больше об опыте и планах «МЭЛОН ФЭШН ГРУП» вы сможете на Пятнадцатой конференции «Управление дебиторской задолженностью», которая пройдет 20 мая 2026 года в Москве.

Юлия Сильченко