Отчет о Пятнадцатой конференции «Управление дебиторской задолженностью»

Первая секция «Тренды и вызовы 2026: новые подходы и технологии в управлении ДЗ» началась с доклада Юлии Климовой, руководителя департамента управления активами, Reckitt Benckiser. Она представила стратегию балансирования чистого рабочего капитала (NWC) и роста продаж, подчеркнув, что внешние вызовы стали повседневной реальностью бизнеса.

Эксперт детально разобрала систему комплексного рейтинга рисков, который позволяет находить оптимальный баланс между объемами отгрузок и финансовой безопасностью. В условиях высокой ключевой ставки и других вызовов борьба за оборотный капитал требует ухода от формальных оценок просроченной дебиторской задолженности (ПДЗ). Юлия предложила практические шаги по оптимизации NWC, включая регулярный трекинг движения денежных средств и автоматизацию операций. Особое внимание было уделено проблеме «заморозки» денег в запасах и необходимости пересмотра условий оплаты в соответствии с рыночными реалиями.

Анастасия Куприянова, старший специалист Группы кредитного контроля и казначейства, Systeme Electric, поделилась опытом защиты ДЗ с помощью инструментов страхования. Эксперт обосновала позицию, согласно которой дебиторская задолженность является таким же ценным активом, как деньги на счетах или товар на складе, а значит, требует обязательного страхования от рисков.

В докладе сравнивались различные инструменты минимизации кредитного риска – факторинг, поручительство и банковские гарантии, – среди которых страхование выделено как наиболее гибкий инструмент.

Анастасия также продемонстрировала возможности искусственного интеллекта во внутреннем контуре компании, где использование ИИ позволило автоматизировать анализ страховых правил и сократить время подготовки сравнительных таблиц с двух часов до двух минут, что значительно повысило прозрачность оценки юридических и финансовых рисков.

Затем прошел МАСТЕР-КЛАСС «Инструменты для управления ликвидностью и нестандартные механизмы расчетов по работе с дебиторской задолженностью», который провели Ольга Сандакова, финансовый директор, и Роман Наумов, руководитель казначейства, ITMS. Они представили структуру финансового департамента и инструменты управления ликвидностью в условиях беспрецедентного санкционного давления.

В рамках мастер-класса были детально разобраны механизмы валютного и процентного хеджирования, а также использование деривативов (опционы CAP/FLOOR) для оптимизации ставок фондирования.

Эксперты представили кейсы по нестандартным расчетам, такие как уступка прав требования между импортерами и экспортерами с использованием юаневых и рублевых траншей. Также была рассмотрена схема купли-продажи ОФЗ через Euroclear, включающая многоступенчатые согласования с государственными органами и использование зарубежных счетов депо для эффективного управления денежными потоками.

В рамках второй секции «Стратегии снижения рисков и повышения эффективности взыскания задолженности» выступила Елена Рябых, начальник регионального подразделения юридической службы, «ФомЛайн». На примере успешного кейса признания решения МКАС при ТПП РФ в судах Эстонии она продемонстрировала, что санкции не являются поводом для отказа от трансграничного взыскания долгов.

Эксперт объяснила значимость признания российских судебных актов за рубежом для завершения взыскания и исключения штрафов со стороны валютного контроля. Елена подчеркнула прецедентный характер дела: апелляционный суд Эстонии прямо подтвердил, что резидентство РФ не противоречит «публичному порядку» страны. Несмотря на денонсацию договора о правовой помощи и отсутствие юридической поддержки на месте, компания смогла самостоятельно добиться победы.

Ирина Шишкина, главный бухгалтер, Lindaily, рассказала о методах оперативного взыскания просроченной дебиторской задолженности в условиях новой реальности, когда долги контрагентов по всей стране достигли исторического максимума. Она предложила регулярно пересматривать архитектуру работы с задолженностью: от сегментации клиентов до судебных треков.

Ирина представила систему «умной адресности» уведомлений, где напоминания получают только регулярные нарушители, что предотвращает «информационный шум» и сохраняет лояльность добросовестных партнеров.

Внедрение QR-кодов СБП и динамических ссылок в счетах позволило осознанно формировать у клиентов правильный «паттерн оплаты». Эксперт отметила важность перехода от морального давления к рациональным аргументам в коммуникациях с должниками. Автоматический переход между этапами взыскания и использование триггеров в 1С и CRM позволил компании значительно ускорить внутренние процессы и системно повысить полноту сборов.

Продолжил программу КРУГЛЫЙ СТОЛ: «Современные подходы к минимизации рисков и оптимизации процессов взыскания ДЗ». Модератором выступила Нина Новикова, исполнительный директор, «Интера». Среди спикеров стола: Анна Павлова, независимый эксперт, Елена Мандрыкина, руководитель казначейства, NOYTECH, Михаил Кузьменко, руководитель департамента бюджетирования и управленческой отчетности, Т2.

Эксперты обсудили:

Затем Юрий Тимошкин, руководитель договорно-правового отдела, ТК «Мегаполис», выступил с докладом о субсидиарной ответственности как инструменте взыскания долгов. Он подробно разобрал правовые основания исков к контролирующим должника лицам (КДЛ) в рамках дел о банкротстве, отметив актуальные тенденции доказывания их недобросовестности.

Эксперт проанализировал реформу законодательства, направленную на переход от ликвидационной модели к реабилитационной, включая новые механизмы реструктуризации долгов и добанкротной санации. Юрий привел статистику банкротств за 2025 год и сделал обзор практики Верховного Суда РФ по банкротству физических лиц. В частности, случаи отказа в списании долгов гражданам, которые вели роскошный образ жизни при наличии обязательств перед кредиторами.

В завершение выступления эксперт дал практические рекомендации по проявлению должной осмотрительности и проверке контрагентов через специализированные реестры.

Третью секцию «Цифровизация и автоматизация в управлении дебиторской задолженностью» открыла Елена Мартыненко, руководитель казначейства, «Алкон Фармацевтика». Она продемонстрировала, как ИИ трансформирует управление дебиторским портфелем, превращая его из медленного реактивного процесса в высокоэффективный механизм.

Эксперт отметила, что использование ИИ позволило сократить сроки анализа финансового состояния клиентов в 8-10 раз: теперь оценка 88 крупных покупателей занимает всего одну неделю вместо трех месяцев.

Елена подчеркнула, что ИИ является инструментом поддержки решений, автоматизирующим рутинные расчеты и подготовку аналитики, но не заменяющим экспертизу человека в сложных кейсах. В докладе честно обсуждались ограничения технологии, такие как зависимость от качества данных и необходимость валидации результатов. Практическим эффектом внедрения стало повышение прозрачности управления рисками на сумму кредитных лимитов в районе 7 млрд рублей.

Далее Вера Гришаева, заместитель директора по правовым вопросам, «МЭЛОН ФЭШН ГРУП», рассказала об автоматизации проверки контрагентов через API-интеграцию систем «Контур.Фокус» (для юридических лиц) и «Контур.Призма» (для физических лиц) в 1С:ДО. Она представила принцип «Светофора», который обеспечивает мгновенную оценку благонадежности по 32 критериям, 12 из которых являются критическими.

Эксперт объяснила, что автоматическая блокировка согласования договоров с сомнительными партнерами минимизирует финансовые и репутационные риски, гарантируя соответствие требованиям 115-ФЗ. Благодаря внедрению конструктора договоров и автозаполнению реквизитов, итоговое время согласования документа по шаблону сократилось до 35 минут, а средний срок согласования от запуска до подписания в ЭДО в 2025 году составил 4 часа.

Вера отметила специфику работы в индустрии моды с тысячами самозанятых, блогеров и иностранных поставщиков (на долю физических лиц приходится 40% контрагентов). Сформированная база PDF-отчетов по каждой проверке служит надежным доказательством должной осмотрительности компании в ходе внешних аудитов и проверок ФНС.

Надежда Мастолярчук, главный бухгалтер Бизнес формата «Диагностические центры», ГК «Эксперт», выступила с докладом о стратегической роли электронного документооборота (ЭДО) в повышении эффективности бизнеса. Она отметила, что ЭДО – это не просто замена бумажной почты, а мощный рычаг финансовой оптимизации и ускорения оборачиваемости капитала.

Эксперт поделилась результатами цифровой трансформации: перевод 95% документооборота в цифру позволил сократить средний срок просрочки со 173 до 27 дней, а объем ДЗ снизился в 2,5 раза.

Надежда подчеркнула, что сокращение цикла «отгрузка-оплата» напрямую улучшает ликвидность и финансовую устойчивость компании. Автоматизация рутинных операций минимизирует ошибки в реквизитах и «слепые зоны» в контроле статуса документов. Внедрение ЭДО стало критически важным шагом к созданию полноценной цифровой экосистемы взаимодействия с тысячами контрагентов группы компаний.

В завершение конференции прошел деловой нетворкинг и фуршет.