Оксана Шумилина, «ПРОМОМЕД»: «Комплаенс не должен становиться последним “шлагбаумом” перед платежом»‬‬

Оксана Шумилина, ведущий специалист отдела Казначейства, «ПРОМОМЕД», и спикер Двадцать пятого международного Форума корпоративных казначеев, рассказала CFO Russia, как встроить комплаенс в операционную цепочку, чтобы он не становился последним «шлагбаумом» перед платежом.

Санкционный и валютный комплаенс часто воспринимается как «тормоз» для бизнес-процессов. Как в реальной операционной практике вам удается соблюдать баланс между безопасностью и скоростью проведения платежей/сделок?

Ключевой вопрос не в том, чтобы выбирать между безопасностью и скоростью. Задача – правильно выстроить процесс так, чтобы комплаенс был встроен в операционную цепочку, а не становился последним «шлагбаумом» перед платежом.

На практике хорошо работает риск-ориентированный подход. Не все операции требуют одинаковой глубины проверки. Есть стандартные платежи и контрагенты, по которым процесс должен проходить максимально быстро и практически автоматически. А есть операции, которые действительно требуют дополнительной проверки – например, при нестандартной структуре сделки, новом контрагенте, определённых юрисдикциях или изменении банковских реквизитов.

Для казначейства особенно важно заранее определить понятные критерии эскалации: когда можем провести операцию в рамках стандартного процесса, а когда обязательно подключаем комплаенс, юристов или службу безопасности.

И еще один важный момент – предварительная работа. Если необходимые проверки проводятся до того, как платеж уже «горит», комплаенс перестает быть стоп-фактором.

Поэтому я за то, чтобы максимально переводить проверки в регламентированный и, где возможно, автоматизированный процесс. В итоге скорость достигается не за счет снижения контроля, а за счет того, что контроль становится предсказуемым для бизнеса.

Ваш доклад посвящен комплаенсу именно в операционной практике. Без раскрытия всех секретов, скажите: это будет история про то, как работать с банками, или про то, как настроить внутренние процессы внутри компании?

Я бы разделила эти вещи, но при этом сказала, что внешняя и внутренняя стороны здесь очень сильно связаны.

Безусловно, большая часть практических вопросов возникает во взаимодействии с банками: запросы по платежам, документы по сделкам, подтверждение экономического смысла операций, работа с валютным контролем и так далее.

Но если внутри компании нет нормально выстроенного процесса, то даже самое хорошее взаимодействие с банком не спасает. Поэтому для меня операционный комплаенс – это прежде всего настройка внутренних процессов таким образом, чтобы компания могла быстро и качественно отвечать на банковские запросы.

Например, заранее определить, кто владелец информации по конкретной сделке, где хранятся подтверждающие документы, кто отвечает за коммуникацию с банком и какие сроки реакции допустимы.

То есть хороший процесс выглядит примерно так: бизнес понимает требования → казначейство правильно структурирует операцию → необходимые документы доступны → банк получает понятный ответ → платеж не зависает на несколько дней из-за того, что мы начинаем искать информацию постфактум.

Поэтому мой доклад скорее про связку: банки + внутренние процессы + ответственность между функциями. И именно эта связка, на мой взгляд, определяет реальную эффективность комплаенса.

На Форуме соберутся ведущие казначеи. Что вам было бы особенно интересно узнать из опыта коллег из других отраслей? А каким своим опытом или кейсом в «ПРОМОМЕД» вам было бы особенно интересно поделиться с коллегами? И почему этот диалог важен именно сегодня?

Мне было бы особенно интересно обсудить с коллегами, как они выстраивают процессы на стыке казначейства, комплаенса и бизнеса, особенно там, где требуется принимать решение быстро, но цена ошибки достаточно высока.

Отрасли у всех разные, но многие проблемы очень похожи: как работать с банками, как быстро проходить проверки, как организовать документооборот, где провести границу между необходимым контролем и избыточной бюрократией.

Со стороны «ПРОМОМЕД» нам было бы интересно поделиться именно практикой превращения комплаенс-требований в работающий операционный процесс. То есть не столько рассказывать о нормативных требованиях как таковых, сколько показывать, что происходит в реальной ежедневной работе казначейства: где возникают сложности, как распределяется ответственность и какие решения позволяют не терять скорость бизнеса.

Актуальность такого диалога сегодня я вижу в том, что требования к прозрачности и контролю растут, а бизнес при этом не перестает требовать скорости. Поэтому задача казначейства – научиться одновременно управлять рисками и оставаться сервисной функцией для бизнеса.

Именно обмен практическими кейсами между разными отраслями здесь наиболее полезен: можно увидеть, что коллеги решают похожие задачи совершенно разными способами, и взять себе те инструменты, которые действительно работают.

Узнать больше об опыте «эМЕД» вы сможете на Двадцать пятом международном Форуме корпоративных казначеев, который пройдет 29–30 октября в Москве

Ольга Кушнаренко