Елена Козырева, «Джей Эф Кей»: Как через бюджетирование выстроить контроль и управление ликвидностью

Елена Козырева, финансовый директор, «Джей Эф Кей», и спикер Двадцать четвертого международного форума корпоративных казначеев, поделилась с CFO Russia опытом преодоления актуальных вызовов казначейской деятельности.

Какие методы и инструменты помогают вашему казначейству эффективно управлять санкционными рисками при проведении международных операций в 2025 году?

Для эффективного управления санкционными рисками при проведении валютных операций необходимо использовать следующие методы/инструменты: проводить на постоянной основе мониторинг законодательства в этой сфере, анализировать и расширять круг партнеров, которые не подпадают под санкционное давление. А также менять финансовые организации, агентов и использовать возможность перевода в иных валютах, чем в контракте, по согласованию с поставщиками. Важной составляющей является хеджирование валютных рисков.

Как в вашей компании выбирают надёжных банковских партнёров в условиях сокращения пула доступных кредитных организаций?

Важные критерии определения надежных банков-партнеров: хорошая ликвидность и финансовая устойчивость, длительность работы в сфере, репутация, рейтинг надежности, положительная финансовая отчетность. Можно анализировать официальные рейтинги, читать отзывы, получать информацию от коллег. Однако риски остаются.

Какие альтернативные платёжные системы (СПФС, МИР, цифровой рубль) и финансовые инструменты остаются наиболее надёжными для хеджирования валютных рисков в текущих условиях?

Перечисленные платежные системы закрывают не все потребности и имеют определенный круг возможностей (внутренние платежи и некоторые зарубежные партнеры).

Наиболее распространенными инструментами хеджирования валютных рисков остаются фьючерсы и опционы. Также интересными инструментами выступают форвардные контракты.

Для гарантии перевода можно использовать аккредитивы (денежные средства агенту банк отправляет в момент получения денежных средств получателем платежа).

Задать свои вопросы Елене и узнать больше об опыте «Джей Эф Кей» вы сможете на Двадцать четвертом международном форуме корпоративных казначеев, которая состоится 23-24 октября 2025 года.

Мария Харитонова