27 января 2023 года
Москва
Марина Головатая, «Банк Оранжевый»: «Наличие актуальных данных и понимание причин изменений позволяет повысить качество контроля и управления бизнесом»

Марина Головатая, финансовый директор «Банка Оранжевого», поделилась с CFO Russia опытом перехода к скользящему планированию.
Когда «Банк Оранжевый» отказался от периодического планирования?
Впервые нам предложили попробовать скользящее планирование вместо периодического 6 лет назад. Тогда мы не были к этому готовы — ни с точки зрения осознания целей и возможностей нового метода, ни с точки зрения внутренних
Полноценное внедрение начали 2 года назад. В прошлом году завершился этап тестирования — по сути, мы занимались и периодическим планированием, и скользящим, параллельно комбинируя два метода для достижения поставленных целей. В конце 2017 года период
С какими сложностями вам пришлось столкнуться, изменяя подход к планированию?
В первую очередь — большой объем трудозатрат при прохождении полного цикла сбора, обработки и консолидации информации. Также на практике столкнулись с непониманием ряда коллег, зачем корректировать планы с такой периодичностью и на такой временной горизонт, особенно в случае отсутствия с их точки зрения
Еще одна сложность — это учет при скользящем планировании целевых ориентиров финансового плана.
Как вам удается согласовывать скользящее планирование с традиционным финансовым планом?
Традиционный финансовый план у нас утвержден, но при этом существует в рамках скользящего планирования. Финансовый план определяет в первую очередь целевые ориентиры и показатели на конец финансового года, но временной горизонт планирования в течение этого года не ограничивается
Каковы преимущества скользящего планирования?
Самое главное — актуальность информации: как правило, чем ближе стандартные планы к окончанию срока периодического планирования, тем более далеки они от реальности. Когда отклонение достигает некой критической величины — возникает необходимость в корректировке. При прочих равных скользящее планирование гарантирует большую прогнозируемость результатов на правильно выбранном временном горизонте и своевременность внесения изменений. В этом помогает
Еще одним преимуществом является повышение вовлеченности сотрудников в процессе планирования: осознание своей деятельности не как эпизодической (раз в год), а как текущей, непосредственно коррелирующей с оперативными планами подразделений на месяц и квартал — позволяет повысить качество предоставляемой информации и оптимизировать работу финансовой службы.
Для нас как для небольшого банка также очень важно, что внедрение скользящего планирования позволило упростить сценарный анализ: принимая во внимание высокую степень неопределенности и скорость изменения внешних и внутренних факторов, мы на периодической основе моделируем деятельность банка в рамках различных сценариев. Наличие актуальных данных и понимание причин изменений позволяет повысить качество контроля и управления бизнесом.
Анастасия Алешина
Наши конференции:
- Вторая конференция «Логистика под санкциями: как найти новые каналы коммуникации и транспортировки товаров»
- Пятая конференция «Управление клиентским сервисом и лояльностью»
- Вебинар «Планируем цепочки поставок: от прогноза спроса до оптимизации»
- Шестая конференция «Управление клиентским сервисом и лояльностью»
- Двадцать третья конференция «Корпоративное налоговое планирование. Актуальные налоговые споры-2023»