• Сегодня 5 февраля 2026
  • USD ЦБ 76.91 руб
  • EUR ЦБ 91.11 руб
Конкурс и премия «Лучший ОЦО России и СНГ 2025»
Конкурс и премия «Лучший ОЦО России и СНГ 2025»
Сорок шестая конференция «Общие центры обслуживания – Саммит руководителей»

КОНФЕРЕНЦИИ

Все
Седьмая конференция «Актуальные вопросы применения машиночитаемой доверенности»
«Учимся читать» вместе с Колей!
Пятнадцатая конференция «Внутренний контроль и внутренний аудит как инструменты повышения эффективности бизнеса»
https://t.me/prozakupki_club
Главная Исследования Финансы

Тренды развития казначейской функции и рынка TMS 2026

02.02.2026

Рынок систем автоматизации казначейства находится на переходной стадии от Индустрии 4.0 к Индустрии 5.0. Классические инструменты, такие как ручной учет в электронных таблицах и изолированные банковские интерфейсы, уходят в прошлое. На смену им приходят data-driven решения, обеспечивающие сквозное управление данными.

Подразделения казначейства и корпоративного финансирования эволюционировали от операционной функции к стратегическому центру экспертизы, пишут «Технологии Доверия» в своём исследовании «Созвездие TMS». Сегодня они участвуют в формировании корпоративной стратегии, управляют ликвидностью, рисками и долговым портфелем. Однако выполнение этих задач осложняется ростом операционной нагрузки, увеличением количества транзакций и усложнением расчетных схем на фоне ограниченных кадровых ресурсов.

В этих условиях TMS (Treasury Management System) становится инструментом перехода от фрагментированных процессов к единому центру управления финансами.

Зачем компаниям нужны TMS?

Современные системы позволяют решать взаимосвязанные задачи в едином цифровом пространстве:

  • Управление ликвидностью и прогнозирование денежных потоков.
  • Консолидация позиций по юрлицам и валютам.
  • Оптимизация размещения и привлечения средств.
  • Поддержка сложных сценариев расчетов и управление рисками.

Выбор российской TMS превратился в стратегическую задачу после приостановки поддержки западных вендоров. От отечественных систем ожидают не просто автоматизации, а роли цифрового помощника, ускоряющего рутинные процессы и повышающего качество данных для принятия управленческих решений.

Ключевые тренды развития казначейской функции

Цифровое казначейство развивается под влиянием пяти основных драйверов, определяющих векторы технологических изменений:

  1. Стратегическое управление. Цифровизация усиливает роль казначейства в стратегии компании. Сквозная автоматизация повышает прозрачность данных и точность решений, позволяя оперативно адаптироваться к изменениям внешней среды и снижать операционные риски.
  2. Кибербезопасность и защита данных. Рост числа банков и финансовых агентов делает казначейство уязвимым. Трендом становится использование архитектуры Zero Trust, многофакторной аутентификации и антифрод-инструментов с машинным обучением (ML) для выявления аномалий.
  3. Деглобализация и санкции. Ограничение доступа к международным рынкам усложняет трансграничные платежи. Казначейства фокусируются на создании надежных маршрутов платежей, использовании «мягких» валют и управлении рисками с учетом новых цепочек посредников.
  4. Использование AI и ML. Технологии искусственного интеллекта меняют подход к управлению финансами, позволяя создавать предиктивные модели, прогнозировать движение денежных средств и выявлять закономерности в больших массивах данных.
  5. Внедрение OCR и RPA. Роботизация (RPA) и оптическое распознавание символов (OCR) автоматизируют рутинные задачи, заменяя ручной ввод цифровыми процессами, что освобождает сотрудников для аналитики и стратегических задач.

Развитие самих систем управления казначейством следует за потребностями бизнеса. Выделяются следующие ключевые направления:

  • Единая цифровая платформа. Системы превращаются в экосистемы, работающие по принципу «Единого окна». Примеры: «Норильский никель» внедрил Единое казначейское решение для консолидации данных о денежных потоках; РЖД разработала единую цифровую казначейскую платформу с платежным календарем, ЭДО и мониторингом на основе Big Data.
  • Сквозное управление данными. Компании уходят от разрозненных справочников к централизованным хранилищам (Master Data Management). Примеры: единое корпоративное хранилище данных «Северстали» и единое корпоративное облачное пространство «Лукойла».
  • Работа с аналитикой в реальном времени. Тренд на динамические дашборды для мгновенного отслеживания операций.
  • Технологии распределенного реестра (блокчейн). Используются для токенизации залогов, смарт-контрактов и цифровизации процессов. Например, «Лукойл» и «Северсталь» токенизировали управление дебиторской задолженностью; АФК «Система» токенизировала внутригрупповое финансирование через ЦФА.
  • Кибербезопасность. Внедрение аналитики для выявления мошеннических сценариев становится стандартом.

Современная TMS-система строится из набора взаимосвязанных функциональных блоков, обеспечивающих единство данных.

Базовые функциональные блоки:

  • Управление ликвидностью: Консолидация прогноза ДДС, платежный календарь, управление кассовыми разрывами, кэш-пулинг и внутридневное моделирование остатков.
  • Управление платежами: Жизненный цикл платежа от заявки до исполнения, интеграция с онлайн-банками (Host-to-Host), автоматическое разнесение выписок, фабрика платежей.
  • Валютный контроль: Учет валютных контрактов, контроль сроков и статусов, формирование документов для банков, мониторинг законодательства.
  • Управление финансовыми инструментами: Учет и анализ сделок (FX, депозиты, кредиты), управление графиками погашений, пересчет ставок и курсов.
  • Управление рисками: Идентификация и мониторинг финансовых рисков, контроль лимитов, хеджирование, проведение стресс-тестов.
  • Управление ВГО (внутригрупповыми операциями): Учет займов, неттинг, контроль лимитов по дочерним компаниям.
  • Взаимодействие с банками: Управление счетами, мониторинг сроков действия ЭЦП, ведение реестра банковских контрагентов.
  • Мониторинг KPI и отчетность: Дашборды, управленческая отчетность, автоматическая рассылка отчетов.

Помимо базового функционала, вендоры активно развивают модульную архитектуру, интеграцию с внешней инфраструктурой через API, а также внедряют AI-подходы для прогнозирования.

Рынок систем управления казначейством в России представлен ограниченным числом платформенных решений, которые делятся на два типа: продукты на базе 1С и собственные разработки (proprietary).

Спрос на внедрение централизованных модулей казначейства растет. Компании, использующие зарубежные платформы (например, SAP), сталкиваются с необходимостью их замены. При выборе новых систем ключевыми факторами становятся функциональная полнота, возможности продвинутой аналитики, гибкость кастомизации и надежность вендора.

Отечественные решения постепенно достигают зрелости. Базовый функционал в большинстве случаев уже закрыт, однако по ряду параметров сохраняется отставание от западных аналогов, вызванное исторической зависимостью рынка от зарубежного ПО. Этот разрыв постепенно сокращается.

В ближайшем будущем конкурентное преимущество получат компании, выбирающие решения с учетом отраслевой специфики и качественного методологического сопровождения. Развитие смежного функционала и внедрение инновационных инструментов станут главными драйверами роста рынка российских TMS.

О том, как на практике подготовить казначейство к автоматизации и эффективно внедрить искусственный интеллект для управления ликвидностью, подробно расскажут на Десятой конференции «Информационные технологии в казначействе», которая состоится 13 марта 2026 года в Москве. Эксперты из крупнейших компаний поделятся кейсами по созданию единых дашбордов отчетности и защите финансовых операций от киберугроз.

#казначейство, #бизнес-процессы, #управление рисками, #финансовый менеджмент, #планирование

Наши конференции: