Минфин ограничивает внесение наличных через банкоматы

По данным издания Sostav, Министерство финансов подготовило законопроект о внесении изменений в правила банковской деятельности. Как сообщает источник, документ уже направлен на согласование в Центральный банк и Росфинмониторинг. Новые нормы обяжут кредитные организации блокировать операции по внесению наличных денег на сумму свыше 1 млн рублей в месяц. В случае принятия закона финансовые организации получат 180 дней на доработку своих систем и бизнес-процессов.

Как заявляют в министерстве, текущее отсутствие ограничений позволяет вводить в оборот денежные средства с неустановленным происхождением. По данным пояснительной записки, лимиты помогут усилить контроль за прозрачностью финансовых потоков. Эксперты также предупреждают о рисках блокировки счетов при использовании подозрительных комментариев к переводам. Упоминание оплаты за товары или аренду может стать поводом для проверки операций 1 физического лица.