Кэш-пулинг

Кэш-пулинг, или cash pooling, это система централизованного управления денежными средствами группы компаний, при которой остатки на счетах участников объединяются или учитываются как единый финансовый ресурс.

Механизм используют холдинги и корпоративные группы для перераспределения ликвидности между подразделениями, сокращения внешнего заемного финансирования и контроля денежных потоков. При физическом кэш-пулинге банк фактически переводит средства участников на мастер-счет головной организации и пополняет счета с дефицитом.

При виртуальном кэш-пулинге деньги остаются на счетах компаний, а банк рассчитывает общий баланс без движения средств. Система позволяет использовать внутренние профициты, снижать процентные расходы, получать доход по совокупному остатку и повышать прозрачность управления ликвидностью.

В финансовой практике кэш-пулинг также применяют для планирования платежей и распределения свободных средств внутри группы.

Дополнительную информацию по корпоративному казначейству, работе с банками можно посмотреть:

• Тематический раздел: Корпоративное казначейство, работа с банками
• Конференции по казначейству