Кайтинг

Кайтинг – 1. Это подделка финансовых инструментов в целях расширения кредитных обязательств или увеличения финансового рычага. 2. Мошеннические действия, связанные с использованием фиктивного чека. В контексте чекового мошенничества, кайтинг представляет собой схему, при которой используются необеспеченные чеки для незаконного получения кредита. Мошенник выписывает чек на один банковский счет, не имея на нем достаточных средств, и обналичивает его через другой банк. За счет времени, необходимого для клиринга (межбанковских расчетов), создается видимость наличия средств на счете, что позволяет мошеннику временно распоряжаться деньгами, которых у него на самом деле нет. Эта схема может включать несколько банков и счетов для усложнения ее выявления.