ЦБ готов поделиться с банками своей прибылью

Правительство готовит законопроект, разрешающий Центробанку направлять 15% прибыли на докапитализацию банков, заявил замминистра финансов Алексей Моисеев (цитаты по «Интерфаксу»): речь идет о 15% совокупной чистой прибыли за 2014 г. По словам Моисеева, решение о докапитализации банков из прибыли ЦБ принималось с учетом того, что внешние рынки закрылись и банкам нужен дополнительный капитал для кредитования корпоративных заемщиков.

Представитель Минфина от комментариев отказался.

Решение было принято месяц назад на встрече чиновников и банкиров с премьер-министром Дмитрием Медведевым, знает сотрудник одного из крупных банков, как именно банки получат деньги ЦБ, пока не известно.

Минэкономразвития идею поддерживает, знает чиновник финансово-экономического блока. Как будет оказана помощь банкам, будет сказано в постановлении правительства, а сначала нужно предусмотреть саму возможность использования прибыли ЦБ на такие цели, объясняет он. И заверяет, что на поддержку смогут претендовать и частные банки, но тогда это должно быть соинвестирование.

Соинвестирование уже бывало — в кризис 2008-2009 гг. банки получали субординированные кредиты от Внешэкономбанка, и акционерам банков пришлось сделать взнос в капитал в том же размере. В мае 2014 г. правительство предложило конвертировать кредиты Внешэкономбанка в привилегированные акции, чтобы банки увеличили капитал первого уровня и кредитовали российские компании, которые из-за санкций ограничены в возможности занимать за рубежом.

О возможности направить часть прибыли ЦБ банкам в сентябре заявил министр экономики Алексей Улюкаев. По его данным, банки в 2014 г. заплатят регулятору за финансирование в качестве процентов примерно 450 млрд руб. против около 100 млрд руб. в 2013 г. «Возникает дополнительная прибыль Банка России примерно в 300 млрд руб., которая прежде не была учтена. Из этой прибыли по закону 75% получит бюджет. То есть примерно 200 млрд руб. Мне кажется, было бы логично вернуть это банкам же», — отмечал тогда Улюкаев.

В сентябре Госдума приняла во втором и третьем чтениях закон, закрепляющий отчисление 75% прибыли Банка России в федеральный бюджет, ранее было 50%.

В 2013 г. ЦБ заработал 129,3 млрд руб. — это вдвое меньше, чем в 2012 г. (см. график). Если бы возможность направлять прибыль ЦБ банкам уже была, банки могли бы рассчитывать всего на 19,4 млрд руб.

В масштабах сектора предлагаемая сумма невелика, но на поддержку 1-2 крупных банков может хватить, считает аналитик Fitch Александр Данилов. Эту меру надо рассматривать в контексте других, принятых или обсуждаемых, например конвертации субординированных кредитов, полученных от Внешэкономбанка и ЦБ в прошлый кризис, в капитал первого уровня. Непонятно, насколько на это могут рассчитывать частные банки, продолжает он. Возможны и послабления регуляторных требований — в частности, есть идея о 10%-ном дисконте по капиталу для некоторых системно значимых банков, заключает Данилов.

Потребность банков в капитале зависит прежде всего от роста их активов, при темпах в 10-15% нужно порядка 1 трлн руб., что признают и руководители ЦБ, указывает топ-менеджер крупного частного банка. Значительную долю банки могут инвестировать сами, уверен он, из прибыли и средств акционеров, но с учетом закрытия внешних рынков, торможения экономики и падения доходов дефицит капитала может составлять от 200 млрд до 600 млрд руб. 15% прибыли ЦБ дадут банковской системе максимум 30 млрд руб., это 5-10% потенциального дефицита капитала банковской системы, считает он: «Банки действительно остро нуждаются в средствах, но прибыли ЦБ будет явно недостаточно».

Докапитализация банков из прибыли ЦБ — один из тех инструментов, введения которого ждали, как и валютных депозитных аукционов, говорит аналитик S&P Сергей Вороненко, эту меру следует рассматривать в комплексе — как один из способов поддержания ликвидности, а не саму по себе, трудно оценить, насколько предлагаемая сумма будет существенна для банков: все будет зависеть от нагрузки на капитал и спроса на кредиты.

О практическом использовании нового инструмента поддержки банковского сектора со стороны ЦБ можно будет судить после одобрения законопроекта и определения параметров поддержки, сообщила пресс-служба ВТБ. Представители Сбербанка и Россельхозбанка «Ведомостям» не ответили.

Татьяна Воронова
Анна Еремина
Маргарита Лютова
Vedomosti.ru