Закрыть [x]

Перейти на мобильную версию

Банки используют искусственный интеллект в борьбе с отмыванием денег

08.04.2019

Банки внедряют технологии искусственного интеллекта для своевременного выявления подозрительных клиентов и актуализации санкционных списков.

В 2012 году банк HSBC выплатил 1,9 млрд долларов для урегулирования обвинения в обслуживании международных наркокартелей, которые отправляли миллиарды долларов через международные границы. ING получил в сентябре штраф в 900 млн долларов после того, как преступники перевели деньги со своих счетов. А Danske Bank оказался в центре скандала с российскими фондами, отмывавшими деньги.

Сингапурский стартап Silent Eight борется с отмыванием денег и финансированием терроризма. Он использует технологии машинного обучения и искусственного интеллекта для выявления и прекращения незаконных транзакций до того, как они произойдут.

Польский математик Мартин Маркевич основал компанию пять лет назад. Он переехал из Польши в Сингапур и объяснил, что в городе-государстве просто вести бизнес, распространен английский язык, у финансового регулятора хорошая репутация. По его мнению, искусственный интеллект лучше выявляет подозрительные транзакции, чем стандартные банковские решения. Часто проверки занимают много времени, требуют ручного труда при сверке списка лиц и компаний, которые подвергаются санкциям или находятся под уголовным расследованием.

По словам Маркевича, никто не хочет быть связанным с банком, который пойман на финансировании ядерной программы Северной Кореи. Крупнейшие банки в мире просматривают миллионы подозрительных транзакций каждый год. Этот способ не эффективный. С применением искусственного интеллекта проверки проходят быстрее, а количество человеческих ошибок – наименьшее. Система Silent Eight собирает и анализирует данные из тысяч документов и других источников. С помощью этих же источников информации система самообучается и со временем эффективнее выполняет задачи.

Международный банк Standard Chartered (SCBFF) базируется в Лондоне и обслуживает счета клиентов в Азии. В августе 2012 года власти штата Нью-Йорк оштрафовали финансовое учреждение на 340 млн долларов за несоблюдение санкций против Ирана. Компания признала, что осуществляла операции для клиентов из Ирана на сумму в 250 млрд долларов. В декабре того же года SCBFF на 327 млн долларов оштрафовала уже Федеральная резервная система США и прокуратура округа Колумбия за нарушение санкций против Ирана, Бирмы, Ливии и Судана в 2001-2007 году.

В прошлом году банк объявил о внедрении Silent Eight для помощи потенциальным клиентам в исключении лиц и компаний с высоким уровнем риска. Представитель Standard Chartered отказался предоставить подробную информацию о том, как банк использует технологию Silent Eight.

Крупнейшая сингапурская банковская корпорация Oversea-Chinese Banking Corporation также использует технологию Silent Eight. Маркевич сказал, что другие финансовые учреждения тестируют или обсуждают развертывание его продукта.

Узнать больше о ключевых тенденциях в области информационных технологий вы сможете на Конференции «Управление банковским казначейством», которая пройдет 19 июня 2019 года в Москве.

Источник: IOT.RU

 


Комментарии